ज़ीरो की सबसे प्रभावशाली विशेषताओं में से एक यह है कि यह आपके वित्त में बेजोड़ दृश्यता प्रदान करता है। इस लक्ष्य को पूरा करने के लिए इसमें कई सुविधाएँ हैं, जिनमें से एक आपके बैंक विवरण आयात करने की क्षमता है। हालाँकि, यदि आप पहली बार सॉफ़्टवेयर का उपयोग कर रहे हैं तो आपको ऐसा करने में कठिनाई हो सकती है।
कोई चिंता नहीं - यह लेख आपको ज़ीरो में बैंक विवरण आयात करने के बारे में पूरी जानकारी देगा।
ज़ीरो में बैंक स्टेटमेंट कैसे आयात करें
भले ही ज़ीरो एक मजबूत प्लेटफ़ॉर्म है, आप अपने बैंक स्टेटमेंट सीधे प्रोग्राम में नहीं भेज सकते। इसके बजाय, आपको अपने ऑनलाइन बैंकिंग प्लेटफ़ॉर्म से जानकारी स्थानांतरित करने की आवश्यकता होगी।
यह कठिन लग सकता है, लेकिन प्रक्रिया काफी सरल है। पहला कदम CSV फ़ाइल बनाना है. ऐसा करने का सबसे आम तरीका इसे सीधे अपने ई-बैंकिंग सॉफ़्टवेयर से डाउनलोड करना है:
- अपना ऑनलाइन बैंकिंग ऐप खोलें और अपनी साख दर्ज करें।
- वह लेनदेन ढूंढें जिसे आप ज़ीरो में आयात करना चाहते हैं।
- SCV प्रारूप का उपयोग करके इसे डाउनलोड करें।
- यदि आवश्यक हो, तो जानकारी को ज़ीरो में आयात करने से पहले संपादित करें।
- सुनिश्चित करें कि कथन आपके पीसी पर CSV फ़ाइल के रूप में सहेजा गया है।
आपके ई-बैंकिंग सॉफ़्टवेयर से बैंक स्टेटमेंट डाउनलोड करना आसान है। लेकिन वित्त से जुड़ी हर चीज़ की तरह, यह हमेशा सुचारू रूप से काम नहीं करता है। आपका प्रोग्राम आपको आपके कंप्यूटर पर फ़ाइल डाउनलोड करने से रोक सकता है।
यदि ऐसा है, तो आप ज़ीरो का उपयोग करके अपनी स्वयं की एक CSV आयात फ़ाइल सेट कर सकते हैं। ऐसा करने के लिए निम्नलिखित कदम उठाएँ।
- ज़ीरो खोलें और “अकाउंटिंग” अनुभाग पर जाएँ।
- वह संकेत चुनें जो "बैंक खाते" की ओर ले जाता है।
- उपयुक्त बैंक खाता ढूंढें.
- "खाता प्रबंधित करें" विकल्प चुनें और "आयात विवरण" फ़ंक्शन दबाएं।
- अपनी फ़ाइल डाउनलोड करने के लिए दिए गए लिंक का उपयोग करें।
ध्यान रखें कि यदि आप अपनी CSV फ़ाइल को इस प्रकार डाउनलोड करते हैं, तो टेम्पलेट क्षेत्रीय होगा। इसका अर्थ क्या है? इसका मतलब है कि सॉफ़्टवेयर आपकी ब्राउज़र भाषा के अनुसार आपकी फ़ाइल का क्षेत्र निर्धारित करेगा। हालाँकि, यदि प्लेटफ़ॉर्म आपके क्षेत्र की पहचान नहीं कर पाता है, तो यह डिफ़ॉल्ट के रूप में न्यूज़ीलैंड अंग्रेज़ी का उपयोग करेगा।
एक बार जब आपकी फ़ाइल तैयार हो जाए, तो आप अंततः इसे अपने ज़ीरो खाते में जोड़ सकते हैं।
- ज़ीरो खोलें और "अकाउंटिंग" पर जाएँ।
- "बैंक खाते" मेनू चुनें और वह खाता ढूंढें जहां आप अपना बैंक विवरण स्थानांतरित करेंगे।
- "खाता प्रबंधित करें" चुनें, उसके बाद "आयात विवरण" और "अपलोड करने के लिए फ़ाइल" चुनें।
- अपना बैंक विवरण जोड़ने के लिए "अपलोड करने के लिए फ़ाइल" मेनू का उपयोग करें। स्टेटमेंट को खींचना और छोड़ना सबसे तेज़ विकल्प है। वैकल्पिक रूप से, अपने डिवाइस से एक स्टेटमेंट चुनने के लिए "फ़ाइल चुनें" फ़ंक्शन पर टैप करें।
- यदि प्लेटफ़ॉर्म को ऐसा करने की आवश्यकता हो तो "अगला" दबाएँ और फ़ील्ड को कॉलम में वर्गीकृत करें।
- वह पसंदीदा दिनांक प्रारूप चुनें जिसे आप अपने बैंक विवरण के लिए उपयोग करना चाहते हैं।
- एक बार फिर "अगला" पर टैप करें और आयात से पहले अपने लेनदेन की जांच करें। यह मेनू आपको ऐसे किसी भी स्थानांतरण को हटाने की अनुमति देता है जिसे आप अपने आयात में शामिल नहीं करना चाहते हैं।
- जानकारी की समीक्षा करने के बाद, "पूर्ण आयात" पर टैप करें और बस इतना ही।
ज़ीरो में आयात करने से पहले अपने बैंक विवरण कैसे संपादित करें
जैसा कि पहले चर्चा की गई है, आप अपनी सीएसवी फ़ाइल डाउनलोड करने या बनाने के तुरंत बाद अपना विवरण ज़ीरो में आयात कर सकते हैं। प्रोग्राम के लिए आपको फ़ाइल में कोई बदलाव करने की आवश्यकता नहीं है, लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि आपको ऐसा नहीं करना चाहिए। आपके कथन की कुछ जानकारी को संपादित करने से सिस्टम में आने के बाद आप इसे अधिक आसानी से प्रबंधित कर सकते हैं।
फ़ाइलें आयात करते समय आप कई प्रकार के समायोजन कर सकते हैं। उनमें से एक आपके क्षेत्रों में कुछ जानकारी दर्ज करना है।
मात्रा
सुनिश्चित करें कि आपकी आय और परिव्यय समान रूप से व्यवस्थित हैं। दूसरे शब्दों में, उन्हें अलग-अलग कॉलम में न रखें और अपने ज़ीरो टूलबॉक्स की प्रभावशीलता को कम करने का जोखिम उठाएं।
इसके अतिरिक्त, अपनी आय और परिव्यय को प्रस्तुत करने का सबसे सहज तरीका इस प्रकार है:
- आय - सकारात्मक मूल्य
- परिव्यय - नकारात्मक मूल्य
दशमलव को अल्पविराम से इंगित करने से बचें क्योंकि इससे परिणाम विकृत हो सकते हैं, खासकर यदि आपके विवरण में बड़ी संख्या में लेनदेन हैं।
तारीख
ज़ीरो के बारे में एक और बढ़िया बात यह है कि यह आपको चुनने के लिए बड़ी संख्या में प्रारूप देता है। आप इन्हें अपने विवरण अपलोड करते समय पा सकते हैं। सबसे आम समाधानों में शामिल हैं:
- MM/DD/YYYY
- DD/MM/YYYY
- YYYY/MM/DD
विवरण
विवरण अनिवार्य नहीं है, लेकिन यह आपको अपने लेनदेन को सहजता से प्रबंधित करने देता है। व्यक्तिगत लेनदेन के लिए अधिक विवरण प्रदान करके, आपको आश्चर्य नहीं होगा कि यह कहां से आया या आपने भुगतान क्यों किया। यह आपके लक्ष्य से पूरी तरह मेल खाता है - आपके वित्त को संचालन योग्य और पारदर्शी बनाए रखना।
आदाता
आपके प्राप्तकर्ता का विवरण आपके विवरण में शामिल करने के लिए सबसे महत्वपूर्ण जानकारी हो सकती है। यह आपको बताता है कि आपने किसे भुगतान किया है, इस प्रक्रिया से जुड़े किसी भी अनुमान को समाप्त कर दिया है।
आप अपने भुगतानकर्ताओं को निर्दिष्ट करने के लिए मौजूदा ज़ीरो संपर्कों का उपयोग कर सकते हैं। उस स्थिति में, सुनिश्चित करें कि आपके ज़ीरो संपर्कों का नाम आपकी फ़ाइल के समान है। अन्यथा, आप डुप्लिकेट बनाने और अपनी स्प्रेडशीट को अनावश्यक जानकारी से भर देने का जोखिम उठाते हैं।
संदर्भ और जाँच संख्या
यदि आप अधिकांश लोगों की तरह हैं, तो संभवतः आप प्रतिदिन क्रेडिट कार्ड प्राधिकरण या स्विफ्ट भुगतान करते हैं। हालाँकि, जब तक आप एक निश्चित संख्या का उपयोग नहीं करते, इन स्थानांतरणों के बीच अंतर करना कठिन हो सकता है। यहीं पर आपका संदर्भ आता है। अपना विवरण अपलोड करने से पहले इसे अपनी फ़ाइल में जोड़ना सुनिश्चित करें।
चेक नंबरों के लिए भी यही बात लागू होती है। चाहे आप किसी से भी संपर्क करें, आप आसान पहचान के लिए अपने चेक के आगे एक नंबर रखना चाहेंगे।
आयात त्रुटियाँ
यहां कुछ त्रुटियां दी गई हैं जिनका आपको ज़ीरो में बैंक विवरण आयात करते समय सामना करना पड़ सकता है:
- अमान्य डेटा - सुनिश्चित करें कि आप सही प्रारूप का उपयोग कर रहे हैं।
- टाइमआउट त्रुटि - एक समय में कम लेनदेन अपलोड करें।
- फ़ाइल आयात करने में एक समस्या थी - जांचें कि क्या आप सही कॉलम प्रारूप या संरेखण का उपयोग कर रहे हैं।
एक विवेकपूर्ण वित्तीय दिमाग बनें
जब आप सेकंड के भीतर ज़ीरो पर विवरण अपलोड कर सकते हैं तो अपने लेनदेन की मैन्युअल रूप से समीक्षा करने की कोई आवश्यकता नहीं है। अपनी फ़ाइल को ठीक से प्रारूपित करना और अपने वित्तीय प्रबंधन को सरल बनाने के लिए आवश्यक डेटा शामिल करना न भूलें।
आप ज़ीरो में कितने स्टेटमेंट आयात करते हैं? क्या आप अपने वित्त के लिए किसी अन्य उपकरण का उपयोग करते हैं? नीचे टिप्पणी अनुभाग में हमें बताएं।
